Systém vnitřních zásad (AML)

Realizační subjekt: Jan Lašek, IČ 43915621
Obchodní značka: Reality K+L – sdružení realitních makléřů

 

1. Účel dokumentu

Tento dokument stanovuje pravidla a postupy při plnění povinností podle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.

Dokument je závazný pro všechny spolupracující makléře sdružení Reality K+L, kteří vykonávají činnost jako samostatní podnikatelé, a kteří poskytují služby pod obchodním označením Reality K+L.

Právní odpovědnost za vedení AML systému nese provozovatel platformy:
Jan Lašek, IČ 43915621.

 

2. Identifikace klienta

Identifikace klienta se provádí před zahájením obchodního vztahu nebo při transakci nad 1 000 EUR.

Fyzická osoba

• jméno a příjmení

• datum narození / rodné číslo

• adresa trvalého pobytu

• státní občanství

• číslo a platnost průkazu totožnosti

Právnická osoba

• název, sídlo, IČ

• výpis z veřejného rejstříku

• identifikace osob jednajících za společnost

• ověření skutečného majitele (evidence UBO)

Identifikaci provádí konkrétní makléř, který jedná vlastním jménem a IČO.

 

3. Kontrola klienta (due diligence)

Každý makléř vyhodnocuje:

• účel a povahu obchodu

• rizikovost klienta a transakce

• případně původ finančních prostředků

V případě zvýšeného rizika se provádí rozšířená kontrola (enhanced due diligence).

 

4. Rizikové faktory

Za rizikového klienta nebo obchod se považuje zejména:

• politicky exponovaná osoba (PEP)

• osoba nebo země na sankčních seznamech

• neprůhledná vlastnická struktura

• neobvyklé nebo nelogické finanční toky

Pokud makléř nedokáže riziko spolehlivě vyloučit, obchod se neuskuteční.

 

5. Podezřelý obchod (OPO)

Pokud vznikne podezření na praní peněz nebo financování terorismu:

• obchod se dočasně pozastaví

• makléř vyhodnotí situaci

• provozovatel systému (Jan Lašek) podá Oznámení o podezřelém obchodu (OPO) na FAÚ

Klient nesmí být o podání OPO informován.

 

6. Archivace a uchování dokumentů

• dokumentace o identifikaci se uchovává po zákonem stanovenou dobu

• přístup mají pouze pověřené osoby

• dokumenty se uchovávají v souladu s GDPR a zákonem o AML

 

7. Mlčenlivost

Makléři a spolupracovníci jsou povinni zachovávat mlčenlivost o:

• údajích klientů,

• provedené identifikaci,

• podání oznámení FAÚ.

 

8. Školení a odpovědnost

• Všichni makléři sdružení Reality K+L musí být s těmito zásadami seznámeni.

• Školení probíhá pravidelně a je dokladovatelné.

• Každý makléř odpovídá za dodržování AML pravidel při své podnikatelské činnosti.

 

9. Účinnost dokumentu

Tyto zásady jsou účinné dnem zveřejnění.
Dokument je pravidelně aktualizován dle platné legislativy.